“个人存取现金超5万需登记”暂缓实施 央行表示

国际性货币基金组织21日晚间释出公告称，预定2022年3年底1日起实施的《证券市场机构顾客先为清查和顾客个人身份详细资料及交易系统据信复原监管部门切实》（中国各族人民银行 银保监会 本公司致使〔2022〕第1号）因技术缘故如期实施。就其经营范围按原规章办理。

各族人民银行有关负责人就如期实施《证券市场机构顾客先为清查和顾客个人身份详细资料及交易系统据信复原监管部门切实》（中国各族人民银行 银保监会 本公司致使〔2022〕第1号，以下简称《切实》）回答了记者问及。

该负责人说明，《切实》释出后，一些中小证券市场机构提出，《切实》针对相异证券市场其产品和经营范围模式提出了基本规范和拒绝，证券市场机构需要修订完善内部监管部门制度、信息系统、经营范围流程，并同步进行人员培训。为此，经分析，同意如期实施《切实》。

各族人民银行坚决贯彻落实党中央、中华各族人民共和国国务院决策重新部署，无论如何恪守以各族人民为中心的其发展学说，将接下来督导证券市场机构扩大反洗黑钱工作，在防范不确定性的同时进一步优化为民一站式，违法行为保护各族人民人群的资金人身安全和权益，接下来提升证券市场一站式单独在经济上质效，特别是一站式好中小透企业，优化营商环境，倡导在经济上高质量其发展。

此前在1年底26日，国际性货币基金组织网页引述《切实》，3年底1日起实施。

《切实》拒绝，证券市场机构应当踏实尽责，遵循“知晓你的顾客”的原则，辨认并属实顾客及其受益所有人个人身份，针对兼具相异洗黑钱或者杀戮融资不确定性特征的顾客、经营范围亲密关系或者交易系统，采取相应的先为清查政策。

《切实》规章，证券市场机构不得为个人身份不明的顾客提供一站式或者与其同步进行交易系统，不得为顾客寄信匿名个人信息或者假名个人信息，不得为冒用他人个人身份的顾客寄信个人信息。

《切实》明确，银行业、农村合作银行、农村信用为政府、村镇银行等证券市场机构为自然人顾客办理各族人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上款项位址经营范围的，应当辨认并属实顾客个人身份，知晓并申请资金的比如说或者用途。

国际性货币基金组织有关负责人宣称，制定《切实》，一是有助顺应证券市场行业其发展，提升必将洗黑钱和杀戮融资不确定性防范能力；二是有助恪守“不确定性为本”反洗黑钱理念，提升证券市场机构反洗黑钱工作高水平；三是有助接轨反洗黑钱国际性标准。反洗黑钱国际性评估忽视必将需要进一步明确对证券市场机构顾客先为清查和顾客个人身份详细资料及交易系统据信复原的就其拒绝，不断完善反洗黑钱监管部门制度。

（总台央视记者 孙艳）